[STAGING] Como cobrar sinal de agendamento por Pix

O sinal registra um compromisso financeiro antes da primeira consulta. Ele pode fazer parte da política de faltas da clínica, mas não garante comparecimento. Defina valor, isenções, cancelamento e reembolso antes de ativar.

Onde ativar

Acesse Ajustes → Sinal de agendamento (PIX) (/ajustes/primeira-consulta). A alteração exige um perfil autorizado: proprietária da clínica, gerente, TI ou superadministrador. Confira a clínica ativa antes de mudar os valores.

Em Configurações Gerais, ligue Ativar Taxa de Reserva — essa alteração é enviada imediatamente. Aguarde a confirmação de sucesso.
Defina o valor do depósito e a moeda.
Em Métodos de Pagamento, mantenha PIX habilitado (é preciso deixar pelo menos um método ativo — PIX, cartão de crédito ou débito).
Depois de ajustar valor, métodos e regras, clique em Salvar Todas as Configurações e aguarde a confirmação. Se houver erro, as alterações podem continuar na tela sem terem sido gravadas; confira antes de sair.

Confira a cobrança criada

A exigência de sinal considera o histórico de abatimento, créditos de sinal ainda disponíveis, faltas e a indicação de primeira consulta enviada no agendamento. Confira o resultado no compromisso e no financeiro; não conclua que haverá cobrança apenas por ligar a opção de detecção automática.

Como o QR PIX chega até a paciente

Quando uma cobrança de sinal é criada, o fluxo pode enviar por SMS um link para a página de pagamento com QR Pix e código copia e cola. O envio depende de telefone válido e da disponibilidade do serviço na conta. Uma falha no SMS não desfaz o agendamento.

Confira a cobrança e o resultado do envio antes de informar que a paciente recebeu o link. As opções de canais em Notificações e Isenções, por si só, não comprovam que lembretes por e-mail ou SMS estejam operando. Não dependa de um lembrete automático sem validar o canal na sua conta.

O envio automático por WhatsApp não está disponível no Lumave: a integração está bloqueada pela Meta.

O que acontece quando paga ou não paga

Quando há sinal pendente criado nesse fluxo, o compromisso pode ficar aguardando confirmação. A criação da cobrança não equivale ao pagamento. Confira o estado do sinal antes de registrar recebimento manual ou solicitar outro pagamento.

Um sinal pago pode ser abatido quando Descontar do Procedimento está habilitado. O histórico de sinal efetivamente abatido é usado para dispensar novas cobranças no fluxo automático; comparecimento isolado não é esse critério.

Um crédito de sinal pago, ainda não abatido nem revertido, pode ser reutilizado enquanto a quantidade de faltas desde o pagamento for menor que a tolerância configurada. Ao atingir esse limite, o crédito deixa de ser reutilizado. Com tolerância zero, ele não é reutilizado mesmo sem faltas. Uma indicação manual de primeira consulta pode alterar a decisão; confira a cobrança resultante.

Cancelamento e devolução do sinal

Em Regras de Negócio, ligue Reembolsável em Cancelamento e defina o Prazo para Cancelamento (horas) — o número mínimo de horas de antecedência usado pela configuração do sistema para permitir a reversão. Confira o estado do sinal e o resultado da operação de cancelamento.

A reversão registrada no Lumave não comprova devolução bancária: esse fluxo registra um ajuste interno e cancela a cobrança de sinal, sem executar transferência ou estorno no gateway. A devolução do dinheiro precisa ser tratada no meio de pagamento utilizado e conferida separadamente. Não prometa devolução automática por falta apenas porque existe a opção Reembolsável em No-Show na configuração.

Pacientes isentas

Para o sinal criado no agendamento, use a lista de IDs de pacientes em Notificações e Isenções e confira o resultado. A configuração também apresenta tags, mas a isenção por tag não está aplicada de forma consistente nesse fluxo. Não use apenas uma tag como garantia de dispensa da cobrança.

FAQ

Preciso ativar cartão de crédito também?

Não. É preciso deixar pelo menos um método de pagamento ativo entre PIX, cartão de crédito e cartão de débito. Habilitar um método na configuração não contrata nem configura um processador de pagamentos; confirme a disponibilidade na conta.

A paciente é obrigada a pagar para agendar?

A criação do agendamento pode gerar uma cobrança pendente de sinal. O pagamento e a confirmação são estados distintos: confira o resultado no compromisso. Você pode desativar novas cobranças automáticas em Ajustes → Sinal de agendamento (PIX); revise separadamente as cobranças que já existem.

Onde vejo se uma paciente está isenta?

Confira o ID da paciente na lista de isenção e verifique se foi gerada cobrança no agendamento. O histórico de abatimento e os créditos disponíveis também podem dispensar um novo sinal.